Ännu har jag inte fått sparken av barnen som ansvarig för deras (tvingande) sparande. Födelsedagspengar och julklappspengar åker alltid direkt in i sparandet. Båda klagar över detta. Jag fortsätter att inte lyssna på dem och hoppas att de en dag kommer att tacka mig. Sonen som är 16 år är dessutom ovetandes om att hans studiebidrag numera också åker raka vägen in i sparandet varje månad. Hoppas han inte läser denna blogg.

Hur tänker jag? Ungefär som innan, långsiktigt, ganska offensivt och fokuserat med hög risk. Jag har sällan över 10 fonder. Fokus är fortfarande teknik, globalt och småbolag. Visst blev jag lite osäker när det var sektorrotation för ett tag sedan och min egen gubbportfölj passerades barnens, men jag gjorde faktiskt inga ändringar. Ibland kan ovilja till förändring vara värdefullt, ibland inte. PPM till vänster och barnspar till höger:

Sparandet sker i fonder som ligger i en ISK. Sparandet står i barnens namn. Saker som jag tittar på när jag väljer fond är: fondens inriktning, track record, Morningsstars fondbetyg, risknivå och fondavgift. Ofta får jag idéer här på Twitter av kunniga skribenter. Stefan Thelenius har som vanligt koll.

Jag sparar i en ISK till barnen på Avanza här<...

Ett inlägg av mig på Twitter idag drog igång en stundtals lite hetsig diskussion. Jag skrev att som alternativ till FIRE kan man istället sträva efter ett liv som man inte vill ha semester från. Först blev jag roat förvånad över att det verkade känsligt, men sen fastnade jag i funderingar kring frågan som jag insåg hade fler bottnar än vad jag först hade trott. Och när värderingar krockar kan det lätt bli lite hetsigt. Så jag vill gärna utveckla lite.

För de flesta investerare är FIRE en känd akronym. Financial Independence Retire Early – bli ekonomiskt oberoende och pensionera dig tidigt. För några har det blivit en livsstilsrörelse. Och vem vill inte vara ekonomiskt oberoende? Så FI i FIRE är väl ganska given, i alla fall på finanstwitter. Men sen då? För mig är det RE som skaver lite.

Säg att din dröm är att bli ekonomiskt oberoende. Först och främst, vad innebär det? För någon är det att ha en miljon på banken när man fyller 65. För någon annan är det att bli miljonär innan 30 eller ha 5 miljoner när man fyller 50. Någon siktar på 10 miljoner i en utdelningsportfölj på 4–5 procent, som ger en årsinkomst på 400–500 000 kronor. Någon vill gå ner i tid på jobbet, någon vill sluta jobba helt, en annan vill jobba med något annat, åka skidor eller segla jorden runt. Någon vill ha fuck you-kapital. En annan siktar på ett garage med vintage-bilar och weekends i New York. Fair enough. Vi har alla vår egen FIRE. Och det som är någons tak kan vara någon annans golv.

Och 10 miljoner i en utdelningsportfölj är inte bullet proof. Historiska börskrascher och...